Договор залога автомобиля между физическими лицами Милотто
Из жизни 

Договор залога автомобиля между физическими лицами

admin

Содержание

Расписка под залог автомобиля

Получить займ под залог автомобиля можно в банках, автоломбардах и у частных инвесторов. Кредитные отношения с банками и ломбардами фиксируются в кредитном договоре и договоре залога соответственно.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-50-97 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

А как правильно оформить сделку по получению займа под залог с частным лицом, читайте далее.

В каких случаях составляется

Кредитные сделки с залогом между физическими лицами можно оформить:

  • при помощи кредитного договора и договора залога. Такая форма является наиболее распространенной. Однако самостоятельно составить документы достаточно сложно из-за большого объема и множества существенных моментов;
  • при помощи расписки. Займ и залог автомобильного транспорта можно оформить одним документом – распиской, которая выдается заемщиком (он же является залогодателем) кредитору (параллельно – залогодержателю).

Преимуществами расписки являются:

  • простота оформления. Расписка представляет собой небольшой документ, который размещается на листе формата А4. В документе четко отражается вся информация о достигнутых договоренностях между заемщиком и кредитором, в том числе и о предмете залога;
  • быстрота оформления сделки. Для составления расписки не требуется большой пакет документов. У заемщика и кредитора должны быть гражданские паспорта и ПТС, который требуется для описания движимого имущества, являющегося залогом. Стоимость автомобиля определяется сторонами самостоятельно, а при оформлении сделки в кредитных организациях дополнительно потребуется проведение экспертизы и получение справок с места работы;
  • полная юридическая сила. Расписка по своему значению ни чем не отличается от договоров на займ и залог. По этому документу так же можно взыскать денежные средства или обратить обязательства заемщика на залоговое имущество.

Документом так же могут быть предусмотрены проценты за пользование заемными средствами и неустойка в случае их невыплаты/несвоевременной выплаты.

Итак, составление расписки, как основного документа, подтверждающего кредитные отношения между сторонами, необходимо в следующих ситуациях:

  • одна сторона передает другой стороне определенную сумму денег на определенных условиях. Такая расписка называется долговой;
  • одна сторона передает другой стороне определенную денежную сумму, например, для оплаты какого-либо товара/услуги. Денежная расписка может быть составлена на всю стоимость товаров (услуг) или на определенную часть (аванс);
  • одной стороной передается другой стороне залог в определенном виде для обеспечения каких-либо обязательств, в том числе и возврата заемных денежных средств – залоговая расписка.

В некоторых ситуациях расписки могут быть комбинированы. Например, при оформлении займа с залогом в одном документе можно указать и условия выдачи кредита и условия залога.

Какие данные можно и нельзя указывать

Расписка не имеет определенной формы, закрепленной на законодательном уровне.

Главное правило – в документе должны быть указаны все существенные аспекты заключенного между сторонами соглашения, к которым относятся:

  • место составления документа (указывается название города или иного населенного пункта);
  • дата составления документа;
  • название документа (обязательно);
  • ФИО, адрес проживания и паспортные данные заемщика (залогодателя);
  • ФИО, адрес проживания и паспортные данные кредитора (залогодержателя);
  • сумма выданного займа (указывается не только в цифровом выражении, но и прописью);
  • срок, отведенный сторонами для возврата кредита (рекомендуется указывать не только определенный период времени, например, 3 гола, но и конкретную дату окончательного расчета с займодавцем, например, 21 июля 2021 года);
  • предусмотренную сторонами процентную ставку, если кредит выдается под проценты. В расписке желательно указать и размер процентов и сумму, которую требуется вернуть заемщику;

Если кредит выдается без начисления процентов за пользование заемными средствами, то условие можно пропустить. Дополнительно указывать беспроцентность выданного займа не требуется.

  • описание залогового имущества. В этом разделе должны быть указаны следующие параметры: марка и модель автомобиля, передаваемого в залог, год выпуска транспортного средства, цвет кузова, мощность двигателя, реквизиты (серия, номер, когда и кем выдан) ПТС и свидетельства о регистрации автомобильного транспорта;
  • указание реквизитов документов, на основании которых возникает право собственности на залоговое имущество. Таким документами могут являться договор купли-продажи, дарения, лизинга, свидетельство о праве на наследство и так далее;

Следует учитывать, что автомобиль является совместно нажитым имуществом и для передачи его в залог требуется согласие второго супруга. Согласие можно оформить у нотариуса.

  • правила распоряжения залоговым имуществом в случае неисполнения основного обязательства. Распиской может быть предусмотрен стандартный порядок изъятия и реализации залогового имущества (получение судебного решения) или упрощенный порядок. В последнем случае автотранспорт переходит в собственность залогодержателя после истечения указанного в документе срока без дополнительных условий (судебного решения);

Следует учитывать, что в случае необходимости судебного решения об изъятии и реализации залогового транспортного средства на заемщика так же будут наложены судебные издержки, что приведет к увеличению полной стоимости кредита.

  • подписи заемщика и займодавца. Обязательно так же указывать расшифровку подписи.

Расписка должна быть написана заемщиком самостоятельно. Печатная форма документа не допускается. Это позволит доказать, что документ составлен конкретным лицом по результатам почерковедческой экспертизы.

В расписке нельзя допускать ошибок и исправлений. При обнаружении какого-либо недочета документ рекомендуется переписать.

Документ можно составить в присутствии свидетелей, что в случае необходимости поможет доказать факт передачи денег и залогового имущества.

Если расписка составляется при свидетелях, то в документе указываются данные каждого гражданина и ставится личная подпись.

Про потребительский кредит под залог автомобиля читайте здесь.

Нужно ли нотариальное заверение

Заверяется ли расписка в получении денег под залог автомобиля нотариусом? Данные вопрос решается сторонами самостоятельно.

Принято придерживаться следующих аспектов:

  • если сумма займа и залогового имущества соответственно небольшая (до 500 000 рублей), то нотариального заверения не требуется;
  • если сумма кредита и залогового автотранспорта превышает указанную в предыдущем пункте сумму, то целесообразнее составить и заверить документ у нотариуса, который обязан предварительно проверить правомочность заключения сделки, достоверность указанной в документе информации и личности обеих сторон.

Если расписка была заверена нотариусом, то при судебном разбирательстве проведения каких-либо экспертиз, подтверждающих подлинность представленного документа, не потребуется. Подпись нотариуса будет подтверждать факт и основные условия соглашения.

Однако следует учитывать, что нотариальное заверение производится исключительно после уплаты пошлины в установленном размере и для проверки нотариуса потребуется представить все документы: паспорта, ПТС и свидетельство о регистрации авто, доверенность, согласие супруга и так далее.

При отсутствии хотя бы одного из документов или одной из сторон расписка заверена не будет.

Образец долговой расписки по залог автомобиля от физического лица

Образец залоговой расписки можно самостоятельно найти в интернете. Для ознакомления представляется образец документа со следующим условиями:

  • сумма займа 850 000 рублей;
  • срок 3 года;
  • проценты за пользование не взимаются;
  • залогом является авто марки Киа Рио.

Как доказать факт долга, если расписка не заверена нотариусом

Если заемщик не вернул деньги по расписке в установленный заключенным соглашением срок, то кредитор (залогодержатель) имеет право обратиться в суд для переоформления залогового имущества в личную собственность (если иное правило переоформления залога прямо не указано в документе).

В данной ситуации расписка является подтверждением факта выдачи залогового кредита.

Если документ заверен у нотариуса, то достоверность расписки не подвергается сомнению и требования кредитора будут удовлетворены в полном объеме.

Если расписка не заверена нотариусом, то доказательством достоверности расписки будет являться почерковедческая экспертиза, назначенная судом до проведения разбирательства.

Таким образом, расписка составляется заемщиком при получении кредита от частного лица, в том числе и под залог автомобиля.

В документе должны быть отражены все существенные условия сделки. Для дополнительного обеспечения расписку целесообразнее заверить у нотариуса.

Про кредит под залог грузового автомобиля в банке смотрите на странице.

Про договор залога автомобиля в обеспечение договора займа у нотариуса узнайте из этой информации.

Видео: Как правильно составить расписку — советы юриста

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-56-12
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-50-97
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Договор залога автомобиля образец бланк

  • предметов, изъятых из оборота;
  • личностных требований (требования об алиментах и пр.).
  1. предмет залоговых отношений, его описание;
  2. оценку стоимости залога;
  3. определение, у кого остается залог;
  4. обязательство, которое залог призван обеспечить;
  5. срок, данный для исполнения.

Ниже расположен типовой бланк и образец договора залога автомобиля вариант которого можно скачать бесплатно.

Договор займа под залог ПТС

Непредвиденные ситуации, когда требуется большие деньги, случаются с каждым из нас. Но не всегда удается занять у друзей-родственников столько, сколько нужно, получение банковского кредита не происходит моментально, он сопровождается множеством проверочных процедур и бумаг. Оптимальным выходом будет оформление займа, где в роли обеспечительной меры будет залог автомобиля с передачей на хранение паспорта транспортного средства (птс).

Подобная сделка имеет преимущества:

  • Шанс оперативно получить необходимые денежные средства;
  • Использование авто продолжается, передается залогодержателю только паспорт на транспорт;
  • Нет необходимости обязательно регистрировать обременение заложенного автомобиля;

Для заимодавца возникают дополнительные гарантии по возврату долга и право его взыскания с реализации машины в залоге.

В займе под птс участвуют: заимодавец (который одновременно приобретает статус залогодержателя), заемщик и залогодатель. Причем, последние 2 участника не обязательно должны совпадать, допускается и практикуется привлечение сторонних лиц – автовладельцев, согласных отдать свой транспорт в залог с передачей его паспорта на хранение.

По поводу правового статуса – особых указаний законодательство не содержит, поэтому заемные соглашения вправе заключать любые субъекты.

Сторонам следует обговорить такие моменты:

  • Предмет – что дается в долг и подлежит возврату: определенные вещи (лучше составить их перечень) или деньги (тогда указывается сумма и валюта);
  • Срок. Ограничений нет, равно как и нет обязательств по указанию данного пункта в договоре – если этот момент не обсуждался, то дата возврат будет определяться требованием заимодавца;
  • Проценты. Займ может выдаваться и на безвозмездных условиях, только это следует прописать, иначе вознаграждение будет рассчитываться по ключевой ставке Центробанка на момент погашения всего долга или его части;
  • Обеспечение. Отношения можно подстраховывать поручительством и залогом. Если закладывается автомобиль, следует указать обязательства владельца и условия пользования и совершения иных действий с транспортом.

Оформление договора займа под залог ПТС

Устно заемные отношения могут заключаться между гражданами лишь в отношении вещей или денег в пределах одной тысячи рублей, в остальных случаях – все договоренности фиксируются письменно. Что касается займа с залогом птс, то тут есть два варианта:

  • Составляется основной договор займа под залог птс, в котором прописываются условия о заложенном имуществе и все связанные с ним права и обязанности;
  • К подписанию готовятся 2 отдельных договора: залога и займа.

В любом случае после совершения сделки автовладелец по акту приему-передачи вручает займодавцу-залогодержателю паспорт технического средства, который будет храниться у него до тех пор, пока должник не исполнит все договорные обязательства.

К услуге удостоверения документов нотариусом можно прибегнуть по желанию сторон, но это вовсе не обязательно. К тому же есть возможность провести регистрацию переданного в залог авто, после чего сведения по обременению появятся в специальном реестре – такая мера позволит обезопасить от отчуждения автотранспорта недобросовестным залогодателем.

Договор залога автомобиля между физическими лицами, залог передается залогодержателю

г. Москва «___»_________ 201_ года.

Гражданин ______________________________, именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», личность удостоверяется паспортом: __________ ____________, выданным __ _________ 200_ года Паспортным столом № _ ОВД _______________ УВД _______ города Москвы, код подразделения _______, проживающий по адресу: г. Москва, ул. _________ дом _ кв. ___ с одной стороны, и гражданин ______________________________, именуемый в дальнейшем «Залогодатель», личность удостоверяется паспортом: _______ ____________, выданным __ ___________ 200_ года ОВД г. _____________, код подразделения __________, проживающий по адресу: Московская область, г. _____________, ул. ________________ дом __ кв. __ , заключили настоящий Договор, далее — «договор залога», о нижеследующем:

Весь образец договора залога автомобиля между физическими лицами, залог передается залогодержателю в прикрепленном файле.

Бланк договора залога автомобиля между физическими лицами образец

Требовать от любого лица прекращения посягательств на предмет залога, угрожающих его утратой или повреждением.2.2. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в момент наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено либо когда в силу закона Залогодержатель вправе осуществить взыскание ранее.2.3. Залогодержатель вправе по своему выбору получить удовлетворение за счет всего заложенного автомобиля либо за счет какой-либо из вещей, сохраняя возможность впоследствии получить удовлетворение за счет других вещей, составляющих предмет залога.2.4. Залогодатель гарантирует, что на день заключения настоящего договора автомобиль, указанный им в п. 1.1 договора залога, принадлежит ему на праве собственности.

Договор залога транспортного средства

Пишем сумму займа и срок его использования заемщиком. Согласовываем с контрагентом сумму начисляемых процентов за пользование займом.
Определяем права и обязанности каждой из сторон. Далее переходим к указанию того, что договор является залоговым и исполнение обязательства должника обеспечит движимое имущество — автомобиль. Здесь необходимо указать подробно полные сведения о транспортном средстве – серию и номер свидетельства паспорта технического средства.

В договоре стоит указать результаты независимой оценки стоимости автомобиля (если она была произведена). До заключения соглашения следует убедиться, что автомобиль не находится под обременением суда: не в залоге, и не арестован, так как в случае неисполнения договора автомобиль заемщика невозможно будет изъять.
Эти сведения можно получить по месту регистрации автомобиля – в ГИБДД.

Договор залога автомобиля между физическими лицами :: скачать бланк и образец

В случае возникновения реальной угрозы утраты, недостачи или повреждения «Автомобиля» не по вине «Залогодержателя», потребовать замены «Автомобиля», а при отказе «Залогодателя» выполнить это требование — обратить взыскание на «Автомобиль» до наступления срока исполнения обеспеченного «Договором» обязательства. 4.4.5. Право «Залогодержателя» распространяется на принадлежности «»Автомобиля».
5. Условия обращения взыскания на предмет залога 5.1. Обращение взыскания на «Автомобиль» происходит в соответствии с законодательством РФ и «Договором». 5.2. Взыскание на «Автомобиль» для удовлетворения требований «Залогодержателя» может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения «Залогодателем» обеспеченного «Договором» обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.
5.3.

Договор залога автомобиля

Такой гарантийный документ является обеспечительной мерой, призванной подстраховать риски кредитора по невозврату долга и стимулировать должника вернуть заём.
Требовать досрочного исполнения обеспеченного залогом обязательства и обращения взыскания на заложенное имущество в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Залогодателем своих обязательств, указанных в настоящем Договоре, а также в случаях, предусмотренных гражданским законодательством Российской Федерации. 2.5. Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено. В исключение положения пункта 3 статьи 348 Гражданского кодекса РФ обращение взыскания допускается при однократном нарушении срока внесения платежа обеспечиваемого обязательства. 2.6. Залогодержатель не обязан страховать Предмет залога.

2.7. Залогодатель вправе досрочно исполнить обязательство, обеспеченное залогом; 2.8.

Договор займа с залогом автомобиля

Москва « » 201_ года. Гражданин , именуемый в дальнейшем «Залогодержатель», личность удостоверяется паспортом: , выданным 200_ года Паспортным столом № _ ОВД УВД города Москвы, код подразделения , проживающий по адресу: г. Москва, ул. дом _ кв. с одной стороны, и гражданин , именуемый в дальнейшем «Залогодатель», личность удостоверяется паспортом: , выданным 200_ года ОВД г. , код подразделения , проживающий по адресу: Московская область, г. , ул. дом кв. , заключили настоящий Договор, далее — «договор залога», о нижеследующем: 1. Предмет договора1.1. Залогодержатель предоставляет Залогодателю согласно договору N от « » 201_ года краткосрочный займ на сумму ( ) рублей на срок до « » 201_ года, а Залогодатель в обеспечение возврата полученного займа передает в залог автомобиль, имеющий следующие характеристики:1.1.1. марка, модель ;1.1.2.

Особенности договора займа между физическими лицами с залогом автомобиля

Важно! Перед тем, как заключить договор залога машины, не забудьте заранее проверить автомобиль на залог! Для того, чтобы составить договор займа под залог транспортного средства, необходимо всего лишь выбрать и скачать подходящий Вам вариант договора займа, затем скачать по ссылке ниже договор залога машины, в котором без описок и помарок ввести реквизиты договора займа. Это свяжет оба договора, и с учетом изменений в законодательстве этого достаточно, чтобы суды воспринимали их в связке.

Распечатать все в 2-х экземплярах, для Залогодержателя (Заимодавца) и Залогодателя (Заемщика). Дать заполнить от руки Заемщику (Залогодателю), расписаться.

Договор залога автомобиля образец

Требовать от «Залогодержателя» принятия мер, необходимых для сохранности » Автомобиля «. 4.3.2. Проверять по документам и фактически наличие, количество, состояние и условия хранения » Автомобиля «, находящегося у «Залогодержателя».

4.3.3. Зачесть требование к «Залогодержателю» о возмещении убытков, причиненных утратой или повреждением » Автомобиля «, в погашение обязательства, обеспеченного «Договором». 4.3.4. Если «Залогодержатель» хранит ненадлежащим образом или использует «Автомобиль», в любое время потребовать прекращения «Договора», либо досрочно исполнить обеспеченное «Договором» обязательство. 4.3.5.

С предварительного письменного согласия «Залогодержателя» передать права на «Автомобиль» третьему лицу с переходом к новому залогодателю основного долга, обеспеченного «Договором». 4.3.6. Осуществлять иные свои права, предусмотренные настоящим Договором и законодательством РФ, в т.ч.

Речь идет об обязанности кредитора предоставить займ, а заемщику принять его и обеспечить возврат денежных средств через определенный временной промежуток согласно договорным условиям, уплатив причитающийся процент;

  • права и обязанности сторон;
  • срок действия договора. Временной интервал в период которого возникают правоотношения по договору займа;
  • способы обеспечения обязательств по договору – предоставление залога в виде автомобиля.

Важно: необходимо брать в залог только автомобиль, принадлежащий заемщику во избежание случаев мошенничества;

  • сведения о предмете залога и его стоимости. Желательно, чтобы стоимость предмета залога покрывала стоимость денежного займа. Необходимо сделать независимую оценку стоимости транспортного средства.

    • Действие настоящего договора залога прекращается после полного выполнения Залогодателем взятых на себя обязательств или прекращения действия договора займа. 2. Права и обязанности сторон2.1. Залогодержатель имеет право:2.1.1.

    Проверять по документам и фактически наличие, размер, состояние и условия хранения имущества, являющегося предметом залога.2.1.2. Требовать от Залогодателя принятия мер, необходимых для сохранения имущества, являющегося предметом залога.2.1.3.

    Образец договора залога автомобиля в обеспечение займа

    Автомобиль не только служит отличным средством передвижения, но и может стать имуществом, позволяющим гарантированно получить заемные деньги. Без заключения специального договора залога движимого имущества личный транспорт передавать нельзя, поэтому в этой статье мы расскажем об особенностях составления договора залога автомобиля в обеспечение договора займа.

    Зачем нужен договор залога автомобиля?

    При получении займа зачастую требуется заложить автомобиль клиента в качестве обеспечения исполнения его обязательства по возврату денег.

    Но, чтобы заложить машину, недостаточно просто ее передать. Необходим официальный документ, придающий юридическую силу данной сделке – это договор залога автомобиля в обеспечение займа или кредитного соглашения, либо договор займа с залогом автомобиля. Помимо того, что эта бумага должна быть подписана обеими сторонами, ее также нужно правильно составить, указав в тексте все необходимые положения.

    Поскольку на стороне займодавца могут выступать как кредитные и иные специализированные организации, так и граждане, возникающие правоотношения требуется узаконить в силу того, что в первом случае компания-займодавец без договора залога займ не выдаст, а во втором возможен обман со стороны гражданина – получателя залога без официальной бумаги.

    Подписывая соглашение о залоге стороны должны понимать, что при передаче на хранение авто его собственником остается заемщик.

    Какая информация должна быть указана в документе?

    Несмотря на то, что нет четко регламентированной формы договора залога (то есть он может быть составлен в произвольной форме), в него обязательно необходимо включить следующие сведения:

    • характеристики транспортного средства;
    • информацию о дополнительном оборудовании, установленном в автомобиле;
    • номер ПТС;
    • место нахождения авто (при заключении договор залога автомобиля без передачи залогодержателю);
    • адреса сторон.

    В тексте договора одним из пунктов должно быть указание на то, что соглашение вступает в силу после получения денег клиентом-залогодателем. Но, как правило, если гражданин или компания решает получить займ под залог авто, они обращаются в специализированную организацию, где типовое соглашение на получение денег уже разработано и формируется в специальной системе.

    Помимо уже названных сведений в договоре залога авто также должны включаться:

    • порядковый номер соглашения;
    • фамилия, имя и отчество (для клиента-физлица), либо наименование компании-залогодателя;
    • дата и место составления;
    • предмет соглашения;
    • номер кредитного соглашения, по которому производится передача денег;
    • сроки действия соглашения;
    • права и обязанности сторон;
    • перечень прилагаемых документов;
    • дополнительные сведения на усмотрение сторон.
    • реквизиты и подписи сторон.

    Главное, что должно быть указано в документе – это условия и правила:

    • передачи автомобиля;
    • хранения на время действия кредитного договора;
    • возвращения машины владельцу.

    Например, если заключается договор залога транспортного средства между физическими лицами, залогодатель может настоять на том, чтобы в соглашении были прописаны санкции, налагаемые на займодавца в случае повреждения автомобиля во время хранения.

    Как правило, соглашения залога и займа неразрывно связаны: имеют схожий номер, оформляются в одно время и вступают в силу в момент получения денег клиентом. Таким образом, соглашения составляются, если заемщик получает средства в офисе компании либо при помощи специального онлайн-сервиса.

    Дистанционный способ составления договора допускается, так как его не нужно регистрировать, но без личного посещения офиса компании клиенту не обойтись, поскольку он должен передать кредитору паспорт транспортного средства.

    Нужно ли заверение?

    Закон не указывает на то, что договор залога автомобиля должен быть обязательно заверен у нотариуса. В этом нет необходимости, так как регистрировать в ГИБДД его тоже не нужно, поэтому совершаемая сделка касается только кредитора и заемщика.

    При получении займа в микрофинансовой организации или ломбарде соглашение не заверяется, но они обычно предоставляют свою форму договора, которая предварительно была разработана юристами. Поэтому возникновение ошибок сводится к минимуму.

    Образцы документов

    Договор залога автомобиля между физическими лицами

    Скачать образец данного договора вы можете здесь: https://yadi.sk/i/v6G-8KYX3YN2gP

    Договор залога автомобиля без передачи в обеспечение договора займа

    С примером такого договора предлагаем ознакомиться по следующей ссылке: https://yadi.sk/i/5mwvNH6K3YN2r5

    Договор займа под залог автомобиля

    Чтобы скачать шаблон договора займа и залога без права пользования автомобилем, нажмите сюда: https://yadi.sk/i/8vwgsuwN3YN45d

    Договор займа под залог автомобиля с правом пользования выглядит так: https://yadi.sk/i/dBgUmv8Z3YN4ek

    Таким образом, залог автомобиля служит серьезной гарантией возврата средств заемщиком, а также возможностью рассчитывать на более крупную сумму кредита при обращении в банк.

    Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

    Москва и область: +7 (499) 110-71-84

    Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

    Уважаемые читатели! Если вы нуждаетесь в консультации специалиста по вопросам кредитов, долгов и банкротства, рекомендуем сразу обратиться к нашим квалифицированным практикующим юристам:

    Москва и область: +7 (499) 110-71-84

    Санкт-Петербург и область: +7 (812) 407-15-68

    Как правильно составить договор залога транспортного средства в обеспечение займа, порядок, образец, права и обязанности сторон!

    Жизненные обстоятельства бывают разными, иногда человеку в срочном порядке требуются деньги. Если отсутствует возможность занять определенную сумму средств у знакомых, либо взять кредит без обеспечения, то гражданин обращается к займам с залогом. Как правило, в обеспечение передается определенное имущество, чаще всего авто или недвижимость. При этом кредитор и клиент заключают между собой договор залога автомобиля, на основании которого предоставляются денежные средства.

    Что представляет собой договор

    Сделка по займам с обеспечением сопровождается заключением определенного бумажного соглашения. В тексте прописывается следующая основная информация:

    1. Информация об участниках сделки.
    2. Сумма средств, которую получает заемщик.
    3. Что выступает в качестве предмета залога.
    4. Условия предоставления кредита.
    5. Остается авто у клиента (без передачи залогодержателю) или нет.
    6. Период, на который заключается договор.
    7. Обязательства, которые берет на себя заемщик.
    8. Порядок возврата денежных средств.
    9. Дата заключения соглашения между сторонами.
    10. Необходимая информация про транспортное средство.
    11. Данные относительно последствий нарушения договора.
    12. Порядок расторжения соглашения.
    13. Обстоятельства, по которым договор прекращает свое действие.

    Кредитный договор с выдачей клиенту наличных средств под залог ПТС, представляет собой юридический документ, который выступает подтверждением факта совершения сделки.

    Необходимые документы

    Для того чтобы состоялась передача кредитных средств, а также наложение обременения на авто, при составлении соглашения, учитывается информация из следующих документов:

    • паспорт гражданина РФ (заемщика);
    • паспорт кредитора, если им выступает физическое лицо;
    • данные из учредительных документов, если кредитор юридическое лицо;
    • сведения из лицензии на осуществление финансовой деятельности;
    • данные регистрационных документов автомобиля (ПТС, СТС);
    • сведения из правоустанавливающих бумаг на авто;
    • заявление на выдачу кредита под залог автомобиля.

    Дополнительно, в тексте соглашения может присутствовать информация из иной документации (водительское удостоверение, ИНН, СНИЛС, загранпаспорт, полис ОСАГО или КАСКО).

    Порядок заключения

    Кредит в обеспечение договора займа оформляется в определенном порядке. Рассмотрим более детально, из каких этапов состоит оформление сделки:

    • предварительно необходимо оформить заявку на ссуду;
    • далее кредитор принимает решение о предоставлении займа или отказе;
    • оговариваются условия выдачи ссуды;
    • составляется в электронном виде договор кредитования;
    • заносятся все необходимые данные документ;
    • бланк распечатывается в трех экземплярах;
    • клиент знакомится с текстом документа;
    • если все правильно заполнено, то ставится роспись;
    • впоследствии представитель кредитора ставит подпись и печать.

    В конце один экземпляр передается заемщику совокупно с денежными средствами, а также дополнительными бумагами.

    Нужно ли нотариальное заверение

    При кредитовании физического лица коммерческой организацией, не требуется нотариальное заверение, так как сделка подтверждается наличием печатей организации. Если в качестве кредитора выступает физическое лицо, то следует оформить регистрацию сделки у нотариуса. Рассмотрим основные моменты, которых можно избежать, регистрируя кредит с залогом автомобиля в нотариальной палате:

    • осуществляется государственная регистрация сделки;
    • документ проверяется на соответствие положениям нормативной базы;
    • эти действия служат подтверждением честности сделки;
    • при необходимости судебного разбирательства не потребуется совершать дополнительные действия.

    В целом, нотариальное заверение соглашения не является обязательным, однако наличие данного процесса, существенно снижает риски, как заемщика, так и кредитора.

    Образец договора

    При оформлении займа под залог автомобиля, в тексте соглашения прописываются определенные данные в установленном порядке:

    • сведения о документе;
    • информация о сторонах сделки;
    • данные о предмете договора;
    • необходимые сведения о предмете залога;
    • условия кредитования физического лица;
    • права и обязанности сторон соглашения;
    • порядок погашения задолженности;
    • ответственность за нарушение условий соглашения;
    • порядок начисления комиссий и штрафов;
    • номер кредитного счета и порядок внесения оплаты;
    • обстоятельства для расторжения соглашения;
    • форс-мажорные моменты;
    • дата составления соглашения.

    На всех листах договора залога автомобиля, также присутствует место под подписи сторон и печати. В случае с договором между физическими лицами, внизу документа присутствует отдельное поле для подписи и печати нотариуса.

    Права и обязанности сторон

    Отдельного внимания в договоре залога автомобиля заслуживает пункт о правах и обязанностях. Здесь содержится следующая информация:

    1. Клиент обязуется своевременно оплачивать задолженность.
    2. Заемщик должен уведомлять кредитора об определенных обстоятельствах.
    3. Гражданину необходимо нести ответственность за нарушение условий.
    4. Имеется право досрочно погасить долг.
    5. Право на использование транспортного средства.
    6. Кредитор обязуется уведомлять клиента об определенных моментах.
    7. Кредитор должен предоставить денежную сумму на конкретный срок.
    8. Финансовое учреждение вправе обратиться к третьей стороне для взыскания.
    9. Банк вправе расторгнуть договор в одностороннем порядке.

    Дополнительно прописывается информация о взаимодействии кредитора с третьими лицами и подготовки дела для последующей передачи в суд для принудительного взыскания задолженности.

    Договор залога автомобиля между физическими лицами :: скачать бланк и образец

    Предлагаемый на сайте Договор залога автомобиля разработан с учетом самых последних изменений законодательства в 2016 и 2017 годах. В частности, с учетом отмены с 07.07.2014 федерального закона № 2872-1 «О залоге» и внесения с 07.07.2014 изменений в параграф 3 Гражданского кодекса РФ, касающихся залога.

    В договоре достаточно скрупулезно описывается предмет залога, его характеристики, дополнительное оборудование, чтобы при недобросовестности заемщика он не смог это оборудование снять, тем самым уменьшив рыночную стоимость автомобиля, как предмета залога.

    Также определена подсудность в случае судебных тяжб — по месту жительства Заимодавца (Залогодержателя), что согласуется с представленными на сайте договорами займа между физическими лицами.

    Важно! Перед тем, как заключить договор залога машины, не забудьте заранее проверить автомобиль на залог!

    Для того, чтобы составить договор займа под залог транспортного средства, необходимо всего лишь выбрать и скачать подходящий Вам вариант договора займа, затем скачать по ссылке ниже договор залога машины, в котором без описок и помарок ввести реквизиты договора займа. Это свяжет оба договора, и с учетом изменений в законодательстве этого достаточно, чтобы суды воспринимали их в связке.

    Распечатать все в 2-х экземплярах, для Залогодержателя (Заимодавца) и Залогодателя (Заемщика). Дать заполнить от руки Заемщику (Залогодателю), расписаться.

    О государственной регистрации залога движимого имущества у нотариусов, читайте в следующих статьях в скором времени!

    По ссылке ниже можно скачать договор залога авто между гражданами, который служит приложением к договору займа с условием, что предмет залога остается у залогодателя (должника), поскольку на практике такое условие является наиболее оптимальным с учетом интересов обоих сторон, а мер, принятых кредитором по занесению информации в реестр залога движимого имущества достаточно, чтобы обезопасить свои риски (например, противоправной продажи предмета залога) и не нести издержки по его хранению.

    Договор займа под залог автомобиля образец 2018 скачать бесплатно типовой бланк пример форма

    Договор займа под залог автомобиля образец 2018 скачать бесплатно типовой бланк пример форма

    ДОГОВОР № 358

    займа с залоговым обеспечением

    г. Москва «15» марта 2018 г.

    Иванов Петр Михайлович, именуемый в дальнейшем «Заемщик», с одной стороны, и Петров Иван Михайлович, именуемый в дальнейшем «Заимодавец», с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

    1. Заимодавец предоставляет Заемщику заем на сумму 1 000 000 (один миллион) рублей, а Заемщик обязуется возвратить Заимодавцу указанную сумму займа в обусловленный срок.

    2. Возврат указанной в настоящем договоре суммы займа может иметь место по желанию Заемщика в течение 2 лет по частям (в рассрочку), но не позднее 15 марта 2020 года.

    5. Предоставляемый Заимодавцем заем является беспроцентным, то есть за пользование им проценты (плата) не взимаются.

    4. Заимодавец перечисляет сумму займа поэтапно в следующие сроки:

    первый платеж в размере 300 000 рублей — не позднее «15» декабря 2018 г.

    второй платеж в размере 300 000 рублей — не позднее «15» сентября 2019 г.

    третий платеж в размере 400 000 рублей — не позднее «15» марта 2020 г.

    5. В целях обеспечения надлежащего исполнения своих обязательств по возврату суммы займа в указанный в пункте 2 настоящего договора срок, Заемщик предоставляет в залог следующее имущество: автомобиль Toyota Corolla 2014 г.в., именуемый в дальнейшем «Имущество».

    Договор залога, устанавливающий обеспечение, является приложение к настоящему договору и вступает в действие не позднее одной недели с момента подписания настоящего договора.

    6. Заложенное Имущество, служащее обеспечением надлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств остается у Заемщика.

    7. Стороны договорились, что Заемщик не вправе распоряжаться Имуществом, служащим обеспечением без согласия Заимодавца.

    8. При утрате Заемщиком Имущества, являющегося обеспечением обязательств Заемщика по настоящему договору или ухудшения его условий по обстоятельствам, за которые Заимодавец не несет ответственности, Заимодавец вправе требовать от Заемщика досрочного возврата суммы займа.

    9. Стороны определили, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по возврату суммы займа Заимодавец удовлетворяет свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, за счет Имущества, служащего обеспечением обязательств Заемщика путем его реализации в установленном порядке.

    10. Стороны договорились, что в случае недостаточной суммы, вырученной при реализации Имущества, Заимодавец получает недостающую сумму из другого имущества Заемщика, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством.

    11. Если сумма, вырученная при реализации Имущества, превысит сумму предоставленной суммы займа, разница возвращается Заемщику не позднее 10 дней с момента реализации.

    12. Во всем ином, не предусмотренном настоящим договором, применяется действующее законодательство.

    15. Настоящий договор вступает в силу с момента передачи Заимодавцем первого платежа, указанного в п. 4 Заемщику или перечисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

    Настоящий договор будет считаться исполненным при выполнении Сторонами взаимных обязательств. Действие договора прекращается в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

    14. В случае возникновения споров по вопросам, предусмотренным настоящим договором или в связи с ним, Стороны примут все меры к их разрешению путем переговоров. В случае невозможности мирного урегулирования споров они будут разрешаться в порядке, установленном действующим законодательством.

    18. Договор составлен в 2-х экземплярах.

    16. Юридические адреса и банковские реквизиты Сторон:

    Заемщик: Иванов Петр Михайлович, г. Москва, ул. Березовского, д. 12

    Заимодавец: Петров Иван Михайлович, г. Москва, ул. Широкая, д. 12, кв. 55.